Le rapport d’activités 2025 de la Cellule nationale de traitement des informations financières (CENTIF) dévoile des données qui illustrent l’ampleur des flux financiers suspects traversant l’économie sénégalaise. Entre hausse des dossiers de fraude, progression des faux documents et utilisation accrue des moyens de paiement électroniques, le document met en évidence une criminalité financière de plus en plus sophistiquée.
En 2025, la CENTIF a enregistré 866 Déclarations d’opérations suspectes (DOS), contre 928 en 2024 et 807 en 2023. Malgré cette légère baisse par rapport à l’année précédente, l’institution estime que le niveau des déclarations demeure élevé, traduisant une meilleure appropriation des mécanismes de vigilance par les acteurs financiers.
Présentant le rapport, le président de la CENTIF, Cheikh Mouhamadou Bamba Siby, a évoqué une « étape de consolidation des acquis », marquée par l’intensification des activités opérationnelles et le renforcement du positionnement du Sénégal dans les dispositifs internationaux de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive (LBC/FT/FP).
Selon les données publiées, les banques et établissements financiers demeurent les principaux déclarants avec 648 DOS, soit près de 75 % des signalements reçus en 2025. Ils sont suivis par les établissements de monnaie électronique (75 DOS), les opérateurs de transfert d’argent (74 DOS) et les systèmes financiers décentralisés (58 DOS).
Pour la secrétaire générale de la CENTIF, Khadidjatou Fayez Diop, l’activité déclarative constitue le socle du dispositif national de lutte contre le blanchiment de capitaux. Elle souligne que la prédominance du secteur bancaire s’explique par la maturité des dispositifs de conformité et par leur exposition directe aux flux financiers à risque. Elle note également la montée en puissance des services financiers digitaux, notamment le mobile money, désormais fortement exposé aux risques de fraude et de blanchiment.
Les tendances des transactions financières
Le rapport indique qu’en 2025, le nombre de Déclarations de transactions en espèces (DTE) s’est établi à 28 225 541. Les établissements de monnaie électronique concentrent à eux seuls près de 95 % de ces transactions déclarées, reflétant le basculement progressif vers les paiements électroniques et la digitalisation accélérée des échanges commerciaux au Sénégal.
Les investigations de la CENTIF mettent en lumière de nouveaux mécanismes : recours à des sociétés écrans, utilisation de comptes familiaux ou de prête-noms, dépôts massifs d’espèces sans justification économique, montages bancaires complexes et opérations financières atypiques impliquant plusieurs intermédiaires.
Le travail d’analyse a conduit à la transmission de 37 rapports au Pool judiciaire financier (PJF), portant sur 95 déclarations d’opérations suspectes jugées suffisamment graves pour déclencher des procédures judiciaires. En parallèle, 17 disséminations d’informations ont été effectuées vers différentes administrations, notamment la Direction générale des impôts et des domaines (DGID), la Banque centrale des États de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO), la Direction de la monnaie et du crédit et la Police judiciaire.
La Commission d’examen de la CENTIF a également finalisé le traitement de 203 DOS et produit 103 rapports en 2025, avec 37 transmissions au PJF, 37 classements provisoires, 12 poursuites d’investigations complémentaires et 17 disséminations de renseignements financiers.
L’autre enseignement majeur du rapport concerne la progression des infractions sous-jacentes. La fraude demeure l’infraction la plus dominante, passant de 554 à 679 déclarations en un an. Les autorités évoquent notamment les fraudes fiscales et parafiscales, les fraudes bancaires et aux moyens de paiement, les cyberfraudes, les fraudes documentaires et celles liées à la gestion publique.
Les cas de faux et usage de faux ont fortement augmenté, passant de 16 déclarations en 2024 à 84 en 2025. Les infractions fiscales progressent également avec 76 dossiers recensés, tandis que les infractions à la réglementation des changes atteignent 71 déclarations. En revanche, les dossiers directement qualifiés de corruption ont reculé, passant de 138 à 77 déclarations, une évolution que la CENTIF explique par une meilleure qualification des faits, plusieurs dossiers étant désormais reclassés dans des infractions connexes telles que le détournement de fonds publics, les rackets ou la participation à des groupes criminels organisés.
Face à la dimension transfrontalière des circuits de blanchiment, la coopération internationale s’intensifie. En 2025, la CENTIF a adressé 40 demandes d’informations à des cellules étrangères et en a reçu 21. Les échanges concernent principalement les pays de l’UEMOA, d’autres États africains, l’Europe et l’Asie. L’institution a également reçu cinq communications spontanées de partenaires étrangers dans des affaires à portée internationale.
Le Sénégal continue par ailleurs de renforcer sa place au sein des grandes structures internationales de lutte contre le blanchiment, notamment le Groupe intergouvernemental d’action contre le blanchiment d’argent en Afrique de l’Ouest (GIABA), le Groupe d’action financière (GAFI) et le Groupe Egmont. Le pays conserve jusqu’en 2028 la coprésidence du groupe de travail « Risques, Tendances et Méthodes » du GIABA.
