La Division spéciale de lutte contre la cybercriminalité (DSC) a démantelé les activités de la plateforme HICASH, accusée d’avoir mis en place un vaste système de prêts illégaux au détriment de milliers d’utilisateurs. Derrière cette application se trouve la société Level Technologie, désormais au cœur d’un scandale financier estimé à plus de 3 milliards de FCFA.
L’enquête, ouverte à la suite d’une vague de plaintes enregistrées entre décembre 2025 et avril 2026, a permis de mettre en lumière un mécanisme particulièrement abusif. Pour un prêt de 10 000 FCFA, les clients ne percevaient en réalité que 6 500 FCFA, tout en étant contraints de rembourser la totalité en seulement sept jours. Ce système correspond à un taux réel de 53,8 % par semaine, soit près de 2 800 % par an, très loin des 35 % annoncés par la plateforme.
Mais au-delà des conditions financières, les méthodes de recouvrement utilisées ont profondément choqué. En cas de retard de paiement, les responsables de la plateforme exploitaient les données personnelles des utilisateurs, notamment leurs contacts, photos et répertoires téléphoniques. Les proches des victimes étaient alors contactés, harcelés, voire menacés, dans le but de forcer le remboursement.
Les investigations ont conduit les enquêteurs à Liberté 6, où était installé un véritable centre opérationnel. Dans un immeuble discret, près de 70 employés, dont une majorité affectée au recouvrement, participaient à ce système. Les enquêteurs ont également découvert l’utilisation de dispositifs SIMBOX pour contourner les circuits légaux, ainsi que le recours à des services de transfert d’argent comme Wave et Orange Money pour dissimuler les flux financiers.
Les perquisitions ont permis la saisie de plusieurs dizaines de millions de FCFA en espèces, de matériel informatique et de nombreux téléphones portables, confirmant l’existence d’un dispositif organisé.
Les chiffres donnent la mesure de l’ampleur du scandale : plus de 100 000 demandes de crédit traitées, près de 3 milliards de FCFA de transactions et un préjudice provisoire estimé à 1 milliard de FCFA. Un véritable système industriel d’escroquerie numérique, selon les enquêteurs.
Il ressort également que la société opérait sans aucune autorisation de la Banque centrale des États de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO), en violation des réglementations en vigueur. La directrice générale ainsi que quatre autres responsables ont été déférés devant le procureur du Pool judiciaire financier.
Cette affaire relance le débat sur la régulation des plateformes numériques de crédit et la protection des données personnelles au Sénégal.
