La Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières (CENTIF) a mis en lumière, dans son rapport 2024, une opération jugée atypique impliquant une souscription à un contrat d’assurance-vie. Le cas concerne une dame d’affaires, identifiée sous le nom de Madame Vert, et son père, Monsieur Bleu, administrateur général de la société MAXI.
Selon la CENTIF, le 29 décembre 2023, Madame Vert a souscrit dans une agence bancaire un contrat d’assurance-vie intitulé « Capital Plus » pour un montant initial de 100 millions de FCFA. Ce dépôt provenait de deux virements de 50 millions de FCFA chacun, effectués en septembre 2023 par son père. Quelques mois plus tard, la dame a procédé au rachat total du contrat, récupérant son capital avec un léger gain. Les enquêteurs jugent cette opération inhabituelle, l’assurance-vie étant généralement destinée à un placement de long terme, rapporte Seneweb.
L’analyse du compte bancaire de Madame Vert a révélé de nombreux versements en espèces, parfois réalisés par des tiers, en plus des virements de son père. Ce dernier, pour sa part, présentait sur son compte des flux estimés à 1,864 milliard de FCFA. L’enquête a également mis en évidence des mouvements financiers suspects liés à la société MAXI, notamment des opérations en espèces transitant par des intermédiaires. Ces flux laissent supposer un détournement de fonds sociaux au profit du dirigeant.
La CENTIF estime que le schéma suivi s’apparente à un mécanisme de blanchiment. Les fonds détournés de la société auraient été transférés vers le compte personnel de Monsieur Bleu, avant d’être virés à sa fille. Celle-ci les aurait placés dans un contrat d’assurance-vie pour leur donner une apparence légitime, avant de les réintroduire dans le circuit bancaire par le rachat anticipé du contrat.
Outre le blanchiment de capitaux, le rapport évoque un abus de biens sociaux, en raison de l’utilisation des ressources de la société MAXI à des fins personnelles, ainsi qu’une possible fraude fiscale et une utilisation détournée de l’assurance-vie.
Face à ces éléments, la CENTIF indique que l’affaire a été transmise à l’autorité judiciaire compétente pour d’éventuelles poursuites.
