Selon les révélations du journal Libération, la Fintech CinetPay est au cœur d’un vaste scandale financier qui prend des allures d’entreprise mafieuse. La Division spéciale de cybersécurité (DSC), après avoir reçu deux plaintes initiales suivies d’autres, a ouvert une enquête qui a mis en lumière un système frauduleux d’une grande ampleur.
D’après Libération, l’affaire a conduit à l’arrestation de M. Faye, chargée du développement commercial et de la prospection de CinetPay Sénégal, qui a été déférée ce lundi au parquet. Plusieurs responsables et agents de la société ont également été entendus par les enquêteurs.
L’enquête a révélé des méthodes particulièrement inquiétantes. Une première victime aurait été harcelée par téléphone par des individus se présentant comme des responsables de la société Prontopaiement, exigeant le remboursement immédiat d’un prêt en ligne de 10.000 F CFA. Les fraudeurs n’ont pas hésité à lui envoyer un document contenant toutes ses filiations avant de mettre la pression sur des membres de sa famille. Une seconde victime a subi le même traitement de la part d’escrocs se réclamant de la banque Leviet.
Toujours selon Libération, les investigations ont établi que les paiements frauduleux étaient centralisés par une société dénommée Nectar Microcrédit Technologie, basée en Côte d’Ivoire, via la plateforme CinetPay, avec M. Faye comme principal contact.
Mais les enquêteurs n’étaient pas au bout de leurs découvertes. Lors d’une perquisition au siège de CinetPay Sénégal, ils ont retrouvé dans le bureau de M. Faye un avis d’immatriculation de la société Sunutech Ltd Sarl, qui agissait sous la bannière de Seyp Sénégal. Or, cette entité est impliquée dans une vaste arnaque ayant coûté plus de 10 milliards de F CFA à des Sénégalais. Toujours d’après Libération, les ressortissants chinois mis en cause dans ce dossier ont tous fui en Côte d’Ivoire, pays d’origine de CinetPay.
Les investigations techniques ont aussi montré que CinetPay avait « géré tous les paiements frauduleux effectués en faveur de Sunutech Ltd Sarl durant l’année 2024 », période où la DSC avait pourtant neutralisé Seyp Sénégal.
Comme si cela ne suffisait pas, les enquêteurs ont découvert une mise en demeure adressée par le directeur général de la Lonase à CinetPay Sénégal. Il ressort de cette missive que la fintech servait également de plateforme financière pour trois opérateurs de jeux en ligne clandestins : 1Win, Betwinner et Melbet.
Un dossier explosif qui, selon Libération, met sérieusement en cause la responsabilité de CinetPay dans des pratiques assimilées à de l’exercice illégal d’activité bancaire, de la collecte illicite de données personnelles, du blanchiment de capitaux et de l’association de malfaiteurs.
